金融監(jiān)管總局開出今年第二批罰單，包括商業(yè)銀行和全國性AMC共計5家機構(gòu)共計被罰沒近1.35億元。

8月18日，金融監(jiān)管總局網(wǎng)站顯示，農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行、廣發(fā)銀行、中國華融、中國東方因多項違法違規(guī)行為，分別被罰沒4420.184584萬元、4780萬元、2340萬元、1423.8253萬元、530萬元。

對于農(nóng)業(yè)銀行的處罰，21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者了解到，此次受到處罰的違規(guī)問題為原銀保監(jiān)會2019年檢查中發(fā)現(xiàn)，該行已于檢查當(dāng)年將絕大部分問題整改到位，同時著力加強對問題根源的整改，有關(guān)系統(tǒng)性整改事項也已全部整改完畢。

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“該項處罰是基于2020年原銀保監(jiān)會對民生銀行此前年度業(yè)務(wù)整改評估檢查發(fā)現(xiàn)問題所作出的。”民生銀行相關(guān)人士對21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者回應(yīng)稱，該行高度重視監(jiān)管意見，已按照監(jiān)管要求及時開展整改、嚴(yán)肅進(jìn)行問責(zé)，并通過完善整改管理制度、規(guī)范整改工作流程、強化整改系統(tǒng)管控等舉措，進(jìn)一步加強長效機制建設(shè)。將堅持依法合規(guī)經(jīng)營，不斷提升風(fēng)險合規(guī)管理水平。

廣發(fā)銀行相關(guān)人士對21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者表示，此次處罰是原銀保監(jiān)會2019年信貸管理專項檢查的處理結(jié)果。該行高度重視監(jiān)管意見，已根據(jù)監(jiān)管要求開展全面整改，并對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了嚴(yán)肅問責(zé)。同時，強化舉一反三，組織開展自查自糾，加強對關(guān)鍵崗位人員管理，完善信貸管理機制，有效防控風(fēng)險，全行經(jīng)營管理穩(wěn)定?！皩⑦M(jìn)一步深入貫徹落實黨中央決策部署，嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，聚焦服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革，執(zhí)守本源，不斷提高經(jīng)營管理水平。”

中國華融相關(guān)人士對21世紀(jì)經(jīng)濟報道記者表示，該公司高度重視，堅決按照監(jiān)管要求，針對此次處罰所涉及的問題認(rèn)真反思、切實整改，并以此為契機進(jìn)一步加強公司內(nèi)部管理和合規(guī)經(jīng)營，為高質(zhì)量發(fā)展夯實基礎(chǔ)。

“積極落實監(jiān)管要求，多措并舉筑牢內(nèi)控合規(guī)防線，不斷完善內(nèi)控合規(guī)體系，持續(xù)強化制度執(zhí)行，全面培育合規(guī)文化，為持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營提供了有力保障。”中國華融相關(guān)人士同時表示，一是立查立改，認(rèn)真貫徹監(jiān)管要求；二是建章立制，健全內(nèi)控合規(guī)體系；三是合規(guī)先行，構(gòu)建穩(wěn)健合規(guī)文化；四是嚴(yán)格問責(zé)，形成嚴(yán)的氛圍。

據(jù)了解，2022年至今，中國華融已完成立改廢的制度共計276項，其中新建制度44項，修訂制度105項，廢止制度127項，基本搭建起“依法合規(guī)、功能明確、系統(tǒng)完備、運行有效”的新華融制度體系。同時，不斷強化制度執(zhí)行，完善業(yè)務(wù)流程。建立項目立項備案管理機制、項目風(fēng)險叫停機制，把好業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，嚴(yán)控新增項目風(fēng)險；建立“專職化、專業(yè)化、專家化”業(yè)務(wù)審查隊伍，在項目審查中充分論證、提示合規(guī)風(fēng)險。

具體罰單信息顯示，農(nóng)業(yè)銀行因農(nóng)戶貸款發(fā)放后流入房地產(chǎn)企業(yè)等19項違法違規(guī)行為被沒收違法所得并處罰款合計4420.184584萬元。其中，對總行罰款1760.092292萬元，沒收違法所得60.092292萬元，對分支機構(gòu)罰款2600萬元。

民生銀行因規(guī)避委托貸款監(jiān)管，違規(guī)利用委托債權(quán)投資業(yè)務(wù)向企業(yè)融資等14項違法違規(guī)行為被罰款合計4780萬元。其中，總行4430萬元，分支機構(gòu)350萬元。

廣發(fā)銀行因小微企業(yè)劃型不準(zhǔn)確等14項違法違規(guī)行為被罰款合計2340萬元。其中，總行550萬元，分支機構(gòu)1790萬元。

中國華融因違規(guī)投資非公開發(fā)行股票1項違法違規(guī)行為被罰款711.91265萬元，沒收違法所得711.91265萬元，罰沒合計1423.8253萬元。

中國東方因以收購不良債權(quán)為名向企業(yè)提供融資等3項違法違規(guī)行為被罰款合計530萬元。其中，總行430萬元，分支機構(gòu)100萬元。

今年2月17日，金融監(jiān)管總局（原銀保監(jiān)會）發(fā)布的信息顯示，該局嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，對中國銀行、建設(shè)銀行等五家金融機構(gòu)及相關(guān)責(zé)任人員依法作出行政處罰決定，合計罰沒38789.9646萬元（約3.88億元）。

（文章來源：21世紀(jì)經(jīng)濟報道）